Reducción de portfolios de préstamos no productivos (NPLs) con EOS como socio

En el tercer trimestre de 2024, los bancos europeos acumulaban 361 mil millones de euros en préstamos no productivos (NPL) en sus balances. Según el Banco Central Europeo (BCE), la tasa media de NPL era del 2,31%. Los reguladores y los bancos centrales están presionando a las instituciones para que reduzcan los riesgos de manera sistemática.

En estas situaciones, se recomienda la participación de un socio como EOS para reducir la complejidad, asumir responsabilidades y ofrecer alivio estructurado. "Poseemos la experiencia para adquirir y gestionar profesionalmente todas las clases de activos problemáticos, incluyendo reclamaciones no garantizadas y garantizadas, así como los bienes inmuebles. La confianza es esencial en nuestro negocio. Crece a lo largo de décadas, a través de acciones consistentes, transparentes y una auténtica fiabilidad," afirma Karel Smerak, Director de NPL en EOS.

EOS es un comprador destacado de préstamos no productivos (NPL) en Europa. Con más de 20 filiales nacionales y más de 6.000 empleados, establece la base para el trabajo del grupo internacional. Su amplia presencia en los mercados nacionales le brinda un profundo conocimiento de los requisitos regulatorios locales y las estructuras necesarias para adquirir portfolios de deuda grandes y variados.

"Los bancos pueden vender portfolios complejos de manera agrupada y estructurada, asegurando que se mantenga la seguridad regulatoria y la calidad de recuperación. Esto abarca una amplia gama de productos bancarios, desde sobregiros para consumidores minoristas hasta préstamos comerciales asegurados, así como la reestructuración y gestión de bienes inmuebles propios. EOS no solo tiene un historial sólido y datos valiosos, sino también el conocimiento y la experiencia para descubrir soluciones óptimas para todas las partes involucradas, examinando los matices del mercado local e incorporando una perspectiva internacional," explica Irina Berzkalne, Head of Secured Investments. También señaló que en el último año fiscal, la empresa realizó importantes inversiones en portfolios NPL en países como Grecia, Francia y Polonia.

Como filial del Grupo Otto, EOS es financieramente estable y se centra en el éxito a largo plazo. "Nuestras estimaciones se basan en previsiones realistas, proporcionando la seguridad necesaria tanto para nuestro negocio como para el de los vendedores, para tener éxito hoy y en el futuro. En esencia, somos una empresa familiar, lo que marca una gran diferencia," comenta Karel. Con más de 50 años de experiencia y el desarrollo financiero estable del Grupo EOS, la empresa es uno de los actores más fiables en el mercado europeo de NPL.

La fortaleza de EOS como socio reconocido en el mercado también se refleja en la empresa conjunta con la Corporación Financiera Internacional (IFC), miembro del Grupo del Banco Mundial. El objetivo compartido es mejorar la liquidez de las empresas y la situación de deuda de los consumidores en Croacia, Serbia, Rumanía, Polonia, Bulgaria y Bosnia y Herzegovina a través de la compra responsable de préstamos no productivos (NPL).

Además de adquirir NPLs, EOS asume la responsabilidad de gestionar estos créditos, lo que incluye la gestión profesional de los portfolios. Este servicio integral abarca la comunicación con los consumidores, la gestión de colaterales y el cumplimiento de las exigencias legales.

"Los bancos a menudo carecen del tiempo en sus operaciones diarias para desarrollar soluciones personalizadas y adaptadas para los consumidores o empresas. Nosotros dedicamos ese tiempo, acercándonos a las personas de manera equitativa, indagando en las historias detrás de grandes préstamos bancarios para encontrar una buena solución para todos los involucrados," dice Berzkalne. "Al hacerlo, cumplimos con todos los estándares bancarios relevantes en cada etapa del proceso, lo cual es de suma importancia para nuestros socios," añade Smerak.

Esta combinación de alcance global y apoyo personalizado es un factor decisivo para muchos clientes. Otro motivo clave para elegir EOS es nuestra amplia experiencia: la empresa ha estado activa en el campo de los préstamos no productivos durante varias décadas y continúa desarrollando sus servicios a través de la colaboración internacional. "Nuestra experiencia se refleja en el rendimiento diario y consistente en todos nuestros portfolios de clientes. ¿Qué desafíos podemos ayudarte a superar?" dice Smerak.